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CAMS Fragenpool & CAMS Prüfungsinformationen

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Die CAMS -Zertifizierungsprüfung wird weltweit von Arbeitgebern und Aufsichtsbehörden angesehen, da sie das Engagement des Kandidaten für die höchsten Standards für AML- und Finanzkriminalitätsprävention demonstriert. Die Prüfung deckt vier wichtige Bereiche der AML und der Prävention von Finanzkriminalität ab: Risikobewertung, Sorgfalt der Kunden, Transaktionsüberwachung und Untersuchungen. Die Kandidaten müssen eine Multiple-Choice-Prüfung von 120 Questionen innerhalb eines Zeitlimits von vier Stunden bestehen und müssen mindestens 75% bewerten, um zu bestehen. Die CAMS -Zertifizierung ist drei Jahre lang gültig, und es ist eine Weiterbildung erforderlich, um die Zertifizierung aufrechtzuerhalten.

Die ACAMS CAMS Prüfung umfasst eine Vielzahl von Themen im Zusammenhang mit AML, einschließlich Risikobewertung, regulatorischer Compliance, Kunden-Identitätsprüfung und Untersuchungen. Die Prüfung ist darauf ausgelegt, das praktische Wissen und die Fähigkeiten von AML-Experten zu testen und umfasst Multiple-Choice-Fragen, die reale Szenarien abdecken. Die Prüfung ist in sechs Abschnitte unterteilt, von denen jeder einen bestimmten Aspekt von AML abdeckt. Um die CAMS-Prüfung zu bestehen, müssen die Kandidaten in jedem Abschnitt mindestens 75% erreichen. Die Prüfung ist in mehreren Sprachen verfügbar, darunter Englisch, Spanisch und Chinesisch, und kann online oder in einem physischen Testzentrum abgelegt werden.

Die CAMS-Zertifizierungsprüfung zielt darauf ab, das Wissen und Verständnis einer Person bezüglich AML-Gesetzen, -Vorschriften und -Best Practices sowie deren Fähigkeit zu bewerten, dieses Wissen in realen Szenarien anzuwenden. Die Prüfung umfasst eine Vielzahl von Themen wie Geldwäsche-Typologien, Risikobewertung, Kunden-Identitätsfeststellung, Transaktionsüberwachung und Sanktionskonformität. Das Bestehen der CAMS-Prüfung zeigt das Engagement eines Fachmanns im AML-Bereich auf und ist häufig eine Voraussetzung für viele AML-bezogene Arbeitspositionen in Finanzinstituten, Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsbehörden.

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ACAMS CAMS Prüfungsinformationen, CAMS Testantworten

Die ACAMS CAMS Zertifizierung ist eine der hochwertigsten Zertifizierungen zwischen vielfältigen Prüfungen. Dieses Jahrhundert ist die hohe Entwicklungszeit der IT-Industrie. Deshalb können Sie die knappe Kandidaten in der Arbeitswelt. Und wie können wir ACAMS CAMS Prüfungen bestehen? Sie sollen die Lernhilfe zur ACAMS CAMS Zertifizierung von Fast2test benötigen. Und es ist auch nötig, einen kürzen und leichten Weg zu finden. Und wir Fast2test sind für Sie vorhanden. Und Wenn Sie Fast2test auswählen, wählen Sie nämlich den Erfolg. Die CAMS Prüfungsfragen und Testantworten sind von Fast2test IT-Eliten gesammelt. Und unsere Produkte sind die neuesten und hochqualitativsten.

ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists CAMS Prüfungsfragen mit Lösungen (Q574-Q579):

574. Frage
What does designing a country as being of "prime money laundering concern" allow the U.S. government to do?

A. Obtain transactional information from U.S.-owned subsidiary banks located outside the U.S.
B. Close some or all correspondent or payable-through accounts
C. Ensure the inclusion of that country onto FATF's Non-Cooperative Country and Territory list
D. Ensure the inclusion of that country into the office of Foreign Asset Control country sanctions programs

Antwort: B

Begründung:
Designating a country as being of "prime money laundering concern" allows the U.S. government to impose one or more of five special measures under Section 311 of the USA PATRIOT Act12. These special measures are intended to protect the U.S. financial system from the risks posed by the designated country, such as money laundering, terrorist financing, or other illicit activities. The fifth special measure, which is the most severe, authorizes the Treasury Department to prohibit U.S. financial institutions from opening or maintaining correspondent or payable-through accounts for foreign financial institutions that involve the designated country12. Correspondent accounts are accounts that enable foreign banks to access the U.S. financial system and provide services to their customers, while payable-through accounts are accounts that allow foreign banks to offer their customers direct access to the U.S. financial system3. Closing these accounts effectively cuts off the designated country from the U.S. financial system and imposes significant costs and burdens on its financial sector.
:
1: 311 Actions | U.S. Department of the Treasury
2: Press Releases - U.S. Department of the Treasury
3: Anti-Money Laundering Laws and Regulations USA 2023-2024

575. Frage
A key element required to ensure an anti-money laundering compliance program is effectively embedded into an institution's culture is

A. an internal audit.
B. peer review.
C. a record retention policy.
D. ongoing training.

Antwort: D

Begründung:
According to the Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition) study guide, ongoing training is a key element of an effective anti-money laundering compliance program, as it ensures that the staff are aware of their roles and responsibilities, the latest regulatory developments, and the emerging risks and trends in money laundering and terrorist financing1. Ongoing training also helps to foster a culture of compliance within the institution, where the staff are committed to adhering to the policies and procedures, detecting and reporting suspicious activities, and protecting the institution from reputational and legal damages2.
1: CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 2, Section 2.5, page 53
2: CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 2, Section 2.6, page 54

576. Frage
What is an indicator of suspicious activity?

A. Large and frequent credit balances on a credit card resulting in request for refunds
B. A convenience store that brings in $20s and $10s and requests small bills and change
C. A customer who pay back a late loan all at once after collecting on a bad debt
D. An online retailer that uses a third-party payment processor to facilitate its transactions

Antwort: A

Begründung:
Large and frequent credit balances on a credit card resulting in request for refunds is an indicator of suspicious activity because it may suggest that the cardholder is using the credit card to launder money or to conceal the source of funds. This is also known as credit card refund fraud or credit card laundering. The cardholder may make purchases with the credit card using illicit funds, then request refunds to another account or in cash, thus transferring the funds to a legitimate or less traceable channel. This activity may also be used to evade currency reporting requirements or to avoid detection by law enforcement or financial institutions.
:
ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination, 6th Edition, Chapter 2: Money Laundering Risks and Methods, page 381 Suspicious Activity Reporting Indicators and Examples, U.S. Department of Homeland Security, Indicator 14:
Excess Purchases or Transactions2
Credit Card Laundering, Money Laundering Bulletin, Issue 245, October 2019

577. Frage
Financial Action Task Force (FATF)-style regional bodies are created and obliged to understand the inherent money laundering and terrorist financing risks in the region of the world they serve.
What is one of the methods they use to understand these risks?

A. They require participating financial institutions of their members to file suspicious transaction reports to the regional body
B. They conduct regional-level research and analysis of the money laundering and terrorist financing methods and trends using standards and templates used for FATF typologies reports
C. They require member countries to develop statistical metrics over money laundering and terrorist financing crimes
D. They conduct global research on money laundering and terrorist financing trends and report their findings in their own typologies report

Antwort: B

Begründung:
One of the methods that FATF-style regional bodies (FSRBs) use to understand the inherent money laundering and terrorist financing risks in their regions is to conduct regional-level research and analysis of the methods and trends used by criminals and terrorists to exploit the vulnerabilities of the financial system.
This research and analysis is done using the standards and templates developed by the FATF for its typologies reports, which are documents that describe the common features, techniques, and patterns of money laundering and terrorist financing activities. By producing their own typologies reports, FSRBs can identify the specific risks and challenges faced by their member countries and jurisdictions, and provide guidance and recommendations on how to mitigate them.
References:
* What are the 9 FATF-Style Regional Bodies (FSRBs)? - Sygna, What are FATF and FSRB typologies?
* FATF-Style Regional Bodies (FSRBs) - Asia/Pacific Group on Money Laundering, What are the main duties of FSRBs?
* Financial Action Task Force - Wikipedia, Typologies.
Reference: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Private-Sector-Information- Sharing.pdf (18)

578. Frage
A financial institution opens a mortgage loan for a customer. During a subsequent internal review of the loan, it was noted that the appraisal used to support the loan was performed by an appraiser who was not on the institution's approved appraiser list. This exception was approved by the senior loan underwriter. The reviewer, who had examined other loans from the same general area, noted that the value on the loan appeared significantly higher than on other comparable properties. Which of the following should the anti-money laundering specialist recommend next?

A. Determine whether the loan underwriter reviewed the appraiser's license for validity.
B. Train the appraiser on anti-money laundering compliance for high-end real estate loans.
C. Document the underwriter's actions prior to filing a suspicious transaction report.
D. Alert local law enforcement regarding a potential collusive relationship between the underwriter and appraiser.

Antwort:

Begründung:
Explanation
https://www.fdic.gov/regulations/laws/rules/5000-4800.html
When analyzing individual transactions, examiners will review an appraisal or evaluation to determine whether the methods, assumptions, and value conclusions are reasonable. Examiners also will determine whether the appraisal or evaluation complies with the Agencies' appraisal regulations and is consistent with supervisory guidance as well as the institution's policies. Examiners will review the steps taken by an institution to ensure that the persons who perform the institution's appraisals and evaluations are qualified, competent, and are not subject to conflicts of interest.

579. Frage
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